Tôi nên làm gì nếu thẻ ngân hàng của tôi bị khóa?
Việc khóa thẻ thường được chia thành hai tình huống: khóa do kiểm soát rủi ro của ngân hàng và khóa do cơ quan tư pháp.
Lý do ngân hàng khóa và cách giải quyết
Lý do khóa:
Ngân hàng ở một số quốc gia và khu vực không cho phép tài khoản ngân hàng tham gia vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số. Khi một tài khoản liên quan đến các giao dịch tài sản kỹ thuật số (ví dụ: ghi chú thông tin USDT, ETH, Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác khi chuyển khoản), việc kiểm soát rủi ro của ngân hàng sẽ được kích hoạt. Do đó, thẻ ngân hàng sẽ bị khóa hoặc một số quyền giao dịch sẽ bị đình chỉ.
Nếu có số tiền chuyển lớn trong tài khoản ngân hàng (ví dụ: chuyển lớn vào ban đêm, giao dịch thường xuyên với nhiều người, thẻ ngân hàng không có số dư trong thời gian dài, v.v.), việc kiểm soát rủi ro của ngân hàng sẽ được kích hoạt, dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa hoặc một số quyền giao dịch sẽ bị đình chỉ.
Giải pháp:
Khuyến nghị bạn nên liên hệ với ngân hàng để hỏi về lý do khóa và cách mở khóa, đồng thời mang theo tài liệu cần thiết và hợp tác với ngân hàng để xử lý. Thông thường, thẻ sẽ được mở khóa trong khoảng ba ngày làm việc.
Lý do khóa tư pháp và cách xử lý
Lý do khóa:
Thông thường, đây là do có quỹ liên quan đến gian lận viễn thông. Sau khi nạn nhân bị lừa đảo, vụ việc sẽ được báo cáo cho cảnh sát. Cảnh sát theo dõi đường chuyển của quỹ của nạn nhân và khóa tất cả các tài khoản ngân hàng liên quan đến các đường quỹ đó.
Ví dụ: quỹ của nạn nhân được chuyển đến tài khoản ngân hàng A, A được chuyển đến tài khoản B, B được chuyển đến tài khoản C, và sau đó mở rộng đến D, E, và F; do đó, có thể rằng A, B, C, D, E và F đều sẽ bị khóa, nhưng B, C, D, E và F có thể không biết nguồn gốc của quỹ.
Khóa tư pháp được chia thành hai tình huống sau:
Khóa tạm thời bởi cảnh sát (36 đến 72 giờ).
Giải pháp:
Nói chung, điều này có nghĩa là thẻ của bạn không phải là thẻ nhận trực tiếp quỹ có vấn đề. Bạn hãy kiên nhẫn chờ đợi, và thẻ sẽ tự động được mở khóa khi hết thời gian.
Cảnh sát yêu cầu Tòa án Nhân dân khóa vụ việc từ nửa năm đến một năm. Thời gian khóa có thể được kéo dài cho đến khi vụ án được giải quyết hoặc rút lại.
Giải pháp:
Khuyến nghị bạn nên liên hệ với cơ quan tư pháp để hỏi về cách mở khóa. Nếu cơ quan tư pháp cần tài liệu tương ứng, bạn có thể yêu cầu cơ quan tư pháp cung cấp chứng nhận của cảnh sát, quyết định mở vụ án, và thông báo thu thập chứng cứ (các nội dung trên có thể được chụp ảnh hoặc quét) và gửi đến: support@hibt.com. Nền tảng sẽ có chuyên gia theo dõi câu hỏi của bạn và hợp tác tích cực với cảnh sát trong việc xử lý các vụ án.
Thông báo:
Sau khi bị khóa, bạn cần liên hệ với ngân hàng mở tài khoản hoặc hotline của ngân hàng để lấy ba thông tin: thời gian khóa, phương thức khóa (khóa ngân hàng hay khóa tư pháp), và cơ quan khóa.
Cách phòng ngừa việc thẻ bị khóa
(1) Không cần thông tin khi chuyển tiền.
(2) Tránh sử dụng các từ nhạy cảm như "ngăn ngừa thẻ bị khóa" và "lọc quỹ". Bạn có thể sử dụng "ngăn chặn nhận tiền bẩn", "ngăn chặn tiếp xúc với quỹ vấn đề", v.v.
(3) Không sử dụng thẻ ngân hàng thường dùng hoặc thẻ lương để tránh bị khóa và ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn.
(4) Cố gắng tránh chuyển tiền lớn vào ban đêm, giao dịch thường xuyên với nhiều người, và sử dụng các thẻ ngân hàng không có số dư trong thời gian dài.
(5) Bởi vì bạn đang giao dịch trên nền tảng, nhưng quỹ không đi qua nền tảng, để ngăn chặn quỹ của bạn tiếp xúc với quỹ bất hợp pháp, khuyến nghị bạn thiết lập điều kiện đối tác của mình và đặt ngưỡng cao hơn khi phát hành lệnh. Ngoài ra, khi giao dịch, yêu cầu bên kia sử dụng tài khoản tên thật của tôi để thực hiện thanh toán.