Chính Sách KYC của Hibt
Để tuân thủ nghiêm ngặt các quy định toàn cầu về phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT), đồng thời bảo vệ tài sản người dùng và nền tảng, Hibt xây dựng chính sách KYC này. Chính sách này áp dụng cho tất cả người dùng ở các khu vực hoạt động ngoại trừ Trung Quốc đại lục và Vương quốc Anh.
1. Căn Cứ Pháp Lý
Tiêu chuẩn quốc tế: Tuân thủ khuyến nghị của FATF, AMLD5 (EU), FinCEN (Mỹ), AUSTRAC (Úc), MAS (Singapore), SFC (Hong Kong), v.v. Luật địa phương: Áp dụng quy định tài chính và thông lệ tốt nhất tại từng khu vực hoạt động.
2. Phạm Vi Áp Dụng
Áp dụng cho tất cả người dùng cá nhân và tổ chức đăng ký trên Hibt và sử dụng các dịch vụ như giao dịch spot, margin, hợp đồng tương lai và OTC.
3. Nguyên Tắc Cốt Lõi
Tuân thủ pháp luật: Quy trình KYC tuân theo luật AML/CFT tại từng khu vực; Định hướng theo rủi ro: Mức độ xác minh điều chỉnh tùy theo đánh giá rủi ro người dùng; Tự động hóa ưu tiên: Ưu tiên xác minh tự động, kiểm tra thủ công khi cần; Thu thập tối thiểu: Chỉ thu thập thông tin cần thiết để đáp ứng yêu cầu pháp lý; Giám sát liên tục: Theo dõi hoạt động giao dịch, dòng tiền và danh tính theo thời gian thực.
4. Quy Trình KYC
Gửi thông tin Người dùng cung cấp thông tin cá nhân, liên hệ và giấy tờ xác minh. Xác minh tự động Nhận dạng giấy tờ qua OCR, xác minh khuôn mặt, đối chiếu danh sách trừng phạt và PEP. Đánh giá rủi ro Hệ thống tạo điểm số rủi ro dựa trên hành vi, khu vực và lịch sử giao dịch. Kiểm tra thủ công Đối với các trường hợp bị cảnh báo hoặc chưa xác minh được. Phản hồi kết quả Nếu đạt yêu cầu, tài khoản sẽ được mở quyền truy cập; nếu không đạt hoặc cần bổ sung, sẽ được thông báo qua tin nhắn hệ thống và email.
5. Bảo Vệ Dữ Liệu
Mã hóa dữ liệu: Lưu trữ dữ liệu KYC bằng mã hóa AES-256; Kiểm soát truy cập: Chỉ bộ phận tuân thủ, rủi ro và kiểm toán được truy cập; Thời gian lưu trữ: Dữ liệu lưu ít nhất 5 năm theo quy định pháp luật; Bảo mật thông tin: Tuân thủ luật GDPR, PDPA; dữ liệu chỉ dùng cho mục đích xác minh.
6. Rà Soát và Cập Nhật
Rà soát định kỳ: Với tài khoản không hoạt động lâu hoặc rủi ro cao; Cập nhật theo quy định: Điều chỉnh chính sách trong vòng 30 ngày nếu có thay đổi luật; Kiểm toán nội bộ: 6 tháng/lần, kiểm toán bên thứ ba mỗi năm.
7. Khiếu Nại và Hỗ Trợ
Người dùng có thể yêu cầu xác minh lại qua ứng dụng hoặc gửi email tới support@hibt.com. Nhóm tuân thủ sẽ phản hồi trong vòng 7 ngày làm việc.
Hibt cam kết thực thi nghiêm túc chính sách KYC này, nhằm mang lại trải nghiệm giao dịch tài sản số an toàn, hợp pháp và hiệu quả. Xin cảm ơn sự hợp tác và tin tưởng của bạn!