免責聲明

1. 目的

為了維護一個健全、合規的數位資產交易平台，我們建立並實施了一系列的反洗錢、反恐怖主義融資和貿易與經濟制裁計劃（「反洗錢/反恐怖主義融資/制裁計劃」或「計劃」）。 我們致力於推動合法、透明的商業活動，並在用戶、監管機構和數位資產行業中保持良好的聲譽。

2. 業務模式

我們是一家全球性的數位資產交易平台，或稱為交易市場，交易者以買方和賣方的身份來此交易，通常被稱為市場交易商和市場接受者。 為清楚起見，買方和賣方彼此之間進行交易，而Hibt不參與實際交易。

揭露：交易有風險。 交易或持有數位資產的損失風險可能很大。 因此，您應根據您的財務狀況仔細考慮您是否適合進行交易。

3. 監管環境

我們了解到監管機構對數位資產的監管與規範採取了多種方式，包括將數位資產定義或歸類為可兌換虛擬貨幣（美國 FinCEN）或虛擬商品（香港）。 作為交易平台，我們認為Hibt平台上提供的所有數位資產屬於創新的另類資產類別，因此，數位資產不應該被稱為金錢或貨幣。

揭露：數位資產不是錢或法定貨幣。 比特幣和萊特幣等數位資產不以任何政府或中央銀行為後盾支持。 在不同時期我們可能會對各政府機構所採取的監管方式有些見解; 但是，我們會一直全面遵守我們經營所在國家的規章制度。 同時，我們定期與監管機構和同業探討監管數位資產業務的最佳方法。 此外，Hibt不接受某些客戶。 為了維持在市場上的良好聲譽並確保一個強大的合規市場，我們決定不服務來自香港（特別指關於我們為零售用戶提供的衍生性商品相關服務）、古巴、伊朗、北韓、克里米亞 、敘利亞、馬來西亞、美國[包括所有美國領土，如波多黎各、美屬薩摩亞、關島、北馬裡亞納群島邦、美屬維京群島（聖克羅伊島，聖約翰島和聖托馬斯島）]、 英國（特別指關於我們為零售用戶提供的衍生性商品相關服務）、孟加拉、玻利維亞和馬耳他的客戶。

我們與政府部門合作並遵守適用法規。 作為良好的企業公民，執法部門可能會要求我們提供信息，並且如果法律允許執法調查以追蹤和阻止非法活動，我們將提供協助。 這也意味著我們的平台僅適用於守法的客戶。 我們希望能為您提供服務，同時，我們也希望您在我們的平台上能夠依法合法地行事。

4. 我們的反洗錢/反恐怖主義融資方案

透過基於風險的多層次控制系統，我們設計了我們的反洗錢和反恐怖主義融資方案以合理防止洗錢和恐怖主義融資。

該方案的第一層包括嚴格的用戶識別程序，包括驗證個人和企業用戶的身份。 除了獲得身分證明文件外，我們還向非自然人使用者取得其機構受益所有人/自然人的信息，這是符合國際標準的，例如金融行動特別工作組（FATF）的要求。

第二層包括基於風險的系統控制，以確保額外的客戶盡職調查得以執行。 為了實現這個，我們將用戶（包括實益擁有人）在香港特區政府公報、「美國海外資產控制辦公室（OFAC）制裁名單」和「聯合國安理會制裁名單」 以及其他制裁名單公佈的機構/人員名單中進行 篩選。 我們也可以酌情在其他名單中進行篩選，以保護我們的聲譽和客戶。

第三層包括持續監控可疑活動。 如果我們懷疑或有理由懷疑有可疑交易活動，我們將酌情向當地監管機構提交可疑交易活動報告。 通常，可疑交易與客戶已知的合法業務或個人日常交易活動不一致。

以上是我們合規計畫的主要組成部分。 然而，這些多層次風控系統的最重要的紐帶是我們的領導團隊和員工，包括執行培訓、監督並形成良好合規文化的反洗錢/風控人員。

5. 風險

數位資產交易被認為具有高風險。 數位資產不以任何政府或中央銀行為後盾支持。 交易或持有數位資產的風險可能很大。  您應該根據您的財務狀況仔細考慮交互，持有或交易數位資產是否適合您。

6. 聯絡方式

如果您對我們的客戶盡職調查控制有疑問或需要我們協助，請隨時透過線上聊天或寄送信箱：admin@Hibt.com 與我們聯絡。

7. 版本

此「風險揭露&免責聲明」可能以不同語言發布。 如有任何差異，以英文版為準。